Зачем нужен валютный рынок форекс / Forex

Что такое Форекс (Forex)

Термин Форекс (Forex, иногда FX) произошел от английского словосочетания FOReign EXchange, дословно — зарубежный обмен. Рынок Форекс — это международный валютный рынок, где происходит обмен валюты по свободным ценам (т.е. цены формируются без каких-либо ограничений, фиксированных значений или прямого регулирования). Форекс работает 24 часа в день, пять дней в неделю, и считается самым большим финансовым рынком в мире.

Зачем нужен Форекс

Основной целью создания рынка Форекс был международный обмен валюты, позже, с появлением маржинальной торговли и ростом количества дилеров, появилась возможность спекулятивных операций с целью получения прибыли. Сейчас также существуют коммерческие компании, транснациональные корпорации и банки, которые стремятся просто обменять одну валюту на другую без стремления получить на этом прибыль. Зачем им это нужно? Все очень просто: им нужно обменять прибыль, полученную за границей в иностранной валюте, на национальную валюту или валюту третьей страны, где компании нужно платить заработную плату и оплачивать другие расходы. Крупнейшие игроки — центральные национальные банки разных стран —не устанавливают каких-либо формальных ограничений на движение цен, однако в особых случаях они проводят валютные интервенции (т.е. осуществляют покупку или продажу национальной валюты с целью помешать дальнейшему росту или снижению курса.

Однако, на долю этого сегмента приходится не более 5% всех объемов торгового оборота рынка Форекс. А оставшиеся 95% обеспечиваются капиталами валютных трейдеров и организаций, целью которых является получение прибыли от движений валютных курсов.

Что такое валютная пара

На рынке Форекс (Forex) одна валюта покупается или продается за другую, образуя, таким образом, валютную пару. Каждая валютная пара является инструментом торговли и обозначается в соответствии с международным трехбуквенным кодом валют, через слеш. Например, самая популярная валютная пара евродоллар обозначается так EUR/USD. На первом месте стоит базовая валюта, именно эта валюта покупается и продается за вторую валюту, в данном примере это евро (EUR). На втором месте стоит валюта котировки, в ней выражается цена базовой валюты, в нашем примере это доллар США (USD). Таким образом, запись EUR/USD = 1,2745 означает, что одно евро покупают по цене 1,2745 доллара США.

Основными валютами на Форекс являются евро (EUR), доллар США (USD), английский фунт стерлингов (GBP), швейцарский франк (CHF), японская йена (JPY). Эти валюты образуют наиболее торгуемые на Форекс валютные пары: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY.

Что такое спрэд

Спрэд — это разница между ценой покупки и ценой продажи в один момент времени. Эта разница является той ценой, которую взимает брокер или дилинговый центр, за предоставление своим клиентам возможности торговать на рынке Форекс. Таким образом, в любой момент времени на рынке существует две цены — цена, по которой можно купить валюту (ее называют Ask), и цена, по которой можно ее продать (ее называют Bid). Спрэд выражается в пунктах или пипсах (pips). Например, EUR/USD = 1,2745/1,2747 означает, что цена, по которой можно купить один евро, — 1,2745 доллара, а цена продажи — 1,2747 доллара США за одно евро, при этом спрэд составит два пункта.

Как заработать на валютном рынке Форекс

Для того чтобы заработать на купле и последующей продаже любого товара (в том числе и валюты), этот товар нужно сначала дешевле купить, а затем продать, но уже дороже, разница между покупкой и продажей и будет заработком. Например, если купить в банке 1000 долларов за 29 рублей, а через месяц, когда его курс вырастет, продать по цене 30 рублей, то заработок составит 1000 рублей. Но здесь возникают три проблемы: во-первых, 29000 рублей — немалые деньги, которые нужны для покупки долларов. Во-вторых, месяц — это довольно долго. В-третьих, курс редко изменяется на целый рубль за один месяц. Все это верно, но только если покупать доллары в банке.

На рынке Форекс все по-другому: во-первых, можно совершать торговые операции с валютой (покупать и продавать) на сумму, превышающую собственные средства в 100 — 200 раз, при помощи кредитного плеча 1:100 и 1:200 соответственно. Другими словами, открыв торговый счет и пополнив его на 100 долларов, можно торговать сумой в 10000 — 20000 долларов. Откуда берутся эти деньги? Брокер предоставляет их для покупки валюты (конечно, не бесплатно, он же оставляет себе спрэд с каждой торговой операции). Во-вторых, курс на валютном рынке меняется постоянно, множество банков, корпораций, частных инвесторов и других участников рынка покупают и продают миллионы единиц валюты каждую минуту, толкая курс вверх или вниз. В-третьих, торгуя на Форексе не обязательно ждать изменения курса на целую единицу валюты, можно заработать даже на незначительных колебаниях курса в 10—20 пунктов (другими словами, изменение на 0,001 — 0,002 единицы). Например, купив в 7 часов утра 10000 евро (0,1 лота на стандартном депозите) по цене 1,2745 и продав их через 20 мин по цене 1,2765, можно заработать 20 долларов. Посчитать это просто: 10000*1,2745=12745 — это стоимость 10000 евро в 7.00, 10000*1,2765=12765 — это стоимость 10000 евро через 20 минут, 12765 — 12745 = 20 долларов — это прибыль. А если внести на счет не 100, а 1000 долларов, тогда можно было бы купить 100000 евро и заработать за 20 минут при тех же условиях уже 200 долларов. А ведь цена изменилась всего на 20 пунктов (0,002 единицы) всего за 20 минут, на Форексе ежедневные колебания цены могут составлять до 200 пунктов и даже более.

Конечно, заработать можно и на продаже валюты, в этом случае нужно продать дороже, чтобы затем купить дешевле. При этом не нужно валюту сначала покупать, достаточно отдать распоряжение (открыть позицию) на продажу и банк автоматически продает валюту из своих запасов, теперь после того как курс валюты снизится, ее нужно будет купить дешевле (закрыть позицию), а разница между продажей и покупкой будет прибылью.

Если обобщить все вышесказанное, то покупать нужно, предполагая, что курс вырастет, а продавать, когда курс снижается, если предположения окажутся верными и цена валюты действительно вырастет или снизится, это даст возможность заработать на этом изменении курса.

Какие риски бывают на валютном рынке Форекс

Риск изменения курса

Изменение валютного курса на валютном рынке Форекс является основой получения прибыли, ведь трейдер получает прибыль, только когда есть движение цены вверх или вниз. Однако изменение курса валюты в то же время и есть самый главный риск, из-за которого можно потерять все вложенные в торговлю средства. Валютный курс на рынке Форекс очень нестабилен, на него могут влиять сотни различных факторов, при этом спрогнозировать их влияние не всегда возможно, точнее спрогнозировать влияние всех факторов абсолютно невозможно.

Несмотря на всю нестабильность движения курса валют, существенно снизить риски, связанные с резкими изменениями направления движения курса, позволяют защитные ордера (например, стоп-лосс), призванные ограничить потери, в случае, если прогноз не оправдался и цена начала резкое движение в обратном направлении. Риск изменения валютного курса не так страшен, главное — правильно угадать направление, куда пойдет цена, и обезопасить себя от обратного движения тренда.

Риск кредитного плеча на Форекс

Кредитное плечо — это своего рода кредит, который предоставляется брокером под залог внесенных на торговый счет средств (депозита). Этот кредит может использоваться только для покупки и продажи валюты и позволяет совершать операции на сумму, превышающую собственные средства. На сегодняшний день размеры кредитного плеча варьируются в пределах от 1:1 (один к одному) до 1:500 (один к пятистам). При этом цифра, стоящая после двоеточия, показывает, во сколько раз кредитные средства брокера могут превышать собственные средства (депозит) при совершении торговых операций. Таким образом, при депозите в 1000 долларов и плече 1:100 можно оперировать суммой в 100000 долларов, а при плече 1:500 — суммой в 500000 долларов.

Однако при этом возрастает и риск потерять депозит полностью. Например, депозит — 1000 долларов, плечо — 1:100, при данных условиях можно купить или продать один стандартный лот в размере — 100000 долларов, при этом изменение курса на один пункт повлечет прибыль или убыток в 10 долларов, таким образом, запас прочности составит — 100 пунктов; если курс будет снижаться далее, то брокер принудительно закроет убыточную позицию. Если же при депозите в 1000 долларов плечо будет 1:500, можно будет купить (продать) уже пять стандартных лотов, при этом изменение курса на один пункт даст 50 долларов убытка или прибыли, и в этом случае запас прочности составит всего 20 пунктов. Таким образом, запас прочности сократился в пять раз, т.е. риск потерять собственные средства возрос в пять раз. Стоит отметить, что сам по себе размер кредитного плеча не влияет на размер риска, риск возникает тогда, когда выбирается слишком большой размер торгового лота, в надежде получить большую прибыль.

Поведенческие риски (риск возникновения паники)

При резком изменении курса валют может возникнуть паника, связано это с тем, что многие участники (особенно мелкие спекулянты) начинают панически и стихийно закрывать свои позиции, дабы не потерять прибыль или уменьшить потери. Подобные действия приводят к еще большему изменению курса. Получается эффект снежного кома: чем больше позиций закрывается, тем сильнее меняется цена и тем сильнее становится паника. Одновременно многие участники начинают открывать позиции в сторону движения цены в надежде быстро получить прибыль, и движение курса стремительно продолжается.

Резкое изменение курса может быть вызвано различными факторами, такими как выход важных финансовых новостей или просто действиями крупных игроков, например, национальных банков различных стран. Они влияют на изменение курсов по средствам продажи или покупки больших объемов валюты. Резкие изменения курсов могут порождать слухи, не имеющие под собой реальной основы.

Для того чтобы снизить подобные риски, рекомендуется не открывать сделок в период ожидания выхода важных новостей. Надо постоянно анализировать движение курса валюты с целью понять, чем это движение вызвано, использовать защитные ордера (тейк-профит и стоп-лосс), торговать по собственной системе и четко ей следовать.

Нерыночные риски

К нерыночным рискам Форекс можно отнести: действия правительств или центральных банков, которые оказывают непрямое воздействие на валютный рынок, это могут быть административные барьеры или разного рода ограничения. Кроме этого, сюда можно отнести стихийные бедствия, террористические акты и другие непрямые воздействия на рынок. Например, теракт в США, произошедший 11 сентября 2001 года, моментально отразился на валютном рынке: курс американского доллара сильно рухнул. Предугадать возникновение подобных рисков невозможно, однако ограничить их можно путем защиты позиций и постоянным контролем над ситуацией на рынке.

Психологические риски

Другим важным риском, связанным с торговлей на валютном рынке Форекс, являются психологические факторы, связанные с человеческими эмоциями, надеждами и переживаниями. При торговле на Форекс каждый человек испытывает множество эмоций, из которых наиболее опасными являются страх и жадность. Именно страх потерпеть неудачу и потерять свои деньги заставляет многих держать убыточные позиции, надеясь на то, что движение цены изменится и удастся закрыть позицию в плюсе. Вместо того чтобы потерять немного, сохранив при этом свой депозит, многие ждут перемен, увеличивая свои потери, а чем выше потери, тем тяжелее их признать и согласится с ними, в итоге это может привести к потере всего депозита. Жадность — не менее опасна на Форекс, чем страх. Жадность заставляет человека совершать импульсивные поступки: открывать позиции нерационально, боясь упустить возможность быстро получить прибыль. После неудачной сделки жадность заставляет торговать больше, в надежде быстрее возместить свои потери, что в свою очередь неизбежно ведет к новым ошибкам и т.д. Другими словами, торговля под воздействием эмоций рано или поздно приводит к потере всех денег.

Бороться с психологическими рисками можно: оставайтесь хладнокровными при любой ситуации, руководствуясь при совершении сделок разумом, а не эмоциями. Для торговли на валютном рынке нужно пользоваться только теми денежными средствами, которые можно позволить потратить без тяжелых последствий, никогда не торгуйте на средства, взятые в долг или в кредит. Подготовленный торговый план и четкое и неукоснительное его соблюдение поможет избежать множества рисков. Всегда пользуйтесь защитными ордерами. Не забывайте, что сверхприбыль напрямую связана со сверхрисками, главная цель — это стабильность.

Как торговать на валютном рынке Форекс через Интернет

Для того чтобы начать торговать на валютном рынке, сегодня нужен надежный брокер, компьютер или КПК и доступ в сеть Интернет. Итак, для начала торговли необходимо заключить договор с брокером (дилинговым центром) на предоставление услуг. Сделать это можно, выбрав брокера и заключив договор, пройдя процедуру открытия торгового счета. Как это сделать? Процедура примерно следующая:

Выбрать дилинговый центр или брокера. Надежный брокер, предоставляющий хорошие условия торговли (возможность открыть учебный или центовый счет с минимальным депозитом, низкий спрэд, отсутствие комиссии, кредитное плечо от 1:1 до 1:500, быстрое исполнение торговых ордеров, большое количество инструментов — валютных пар для торговли) здесь.

Открыть торговый счет, пройдя регистрацию на сайте брокера.

• Для этого нужно заполнить анкету трейдера, указав имя, электронную почту, установить пароль для личного кабинета и торгового терминала.
• Выбрать какой счет открыть: демосчет (учебная торговля виртуальными деньгами на настоящем рынке Форекс), центовый счет (торговля настоящими деньгами с минимальным депозитом от 1 доллара США) или обычный торговый счет с депозитом от 100 долларов. От выбора счета во многом зависят условия торговли и возможная прибыль.
• Выбрать размер кредитного плеча: 1:1 (торговля только за собственные средства, без привлечения средств брокера, необходим большой депозит от 10000 долларов) 1:10 (один к десяти), возможность оперировать суммой при торговле в 10 раз большей, чем размер депозита; 1:100 (доступная сумма при торговле будет в 100 раз выше размера депозита, это самое оптимальное соотношение для начала); 1:200 или 1:500.

После этого на электронную почту придет письмо со ссылкой, по которой нужно перейти для завершения регистрации и открытия аккаунта.

Открыть личный кабинет (использовав логин и пароль, указанные в анкете для личного кабинета), здесь появится возможность скачать торговый терминал, а также будут указаны все данные для торговли через терминал (номер счета — он же логин для входа в терминал, а также сервер для связи, пароль был прописан в анкете). Через личный кабинет также можно пополнить счет через WebMoney, расчетную карту или другим удобным способом или вывести заработанные деньги, получить доступ к аналитике и т.д.

Пополнить торговый счет удобным способом.

Скачать торговый терминал и установить его на компьютер.

Запустить торговый терминал, указав номер счета как логин, пароль который был прописан в анкете для торгового терминала и сервер для установления связи с рынком Форекс.

Теперь можно начинать непосредственно торговлю валютой.

Для того чтобы разобраться с терминалом, научиться открывать и закрывать позиции, выбирать рабочие инструменты, правильно выбирать объемы лота, попробовать свои силы на практике, рекомендуется начинать с учебного демосчета. Центовый счет позволит попробовать торговлю на реальные деньги, с небольшим депозитом (от 1 доллара). Торговый счет позволит торговать и зарабатывать реальные деньги на торговле валютой.

Стоит помнить, что торговля на валютном рынке — трудная и напряженная работа, к которой стоит подходить со всей серьезностью и ответственностью. Для того чтобы сделать торговлю на Форексе источником постоянного и стабильного дохода, мало лишь разобраться с торговым терминалом, нужно постоянно учиться, учиться не только на обучающих курсах и книгах, но и на собственном опыте. Надо накапливать знания и навыки, изучая новые стратегии торговли, разработать свою собственную торговую стратегию или систему и постоянно ее развивать, дополнять и совершенствовать.

Для начала стоит изучить основы технического и фундаментального анализа, это позволит разобраться, от чего зависит цена, научиться читать графики и строить верные прогнозы на дальнейшее движение курса. Также стоит изучить теории контроля над капиталом и психологические аспекты торговли на бирже, это позволит существенно снизить риск осуществляемых сделок, а также принимать решения на основании доводов разума, а не эмоциональной подоплеки. Постоянное развитие и изучение всего нового позволит в дальнейшем зарабатывать стабильно и много.

Наиболее известные дилинговые центры и компании:

• Forex4you.org — официальный сайт дилингового центра Forex4you (Форекс фо ю работает в России с 2008 года).
• Roboforex.ru — официальный сайт дилингового центра Roboforex (РобоФорекс работает в России с 2009 года).
• Alfa-forex.ru — официальный сайт дилинговой компании Альфа-Форекс (основана Альфа-Банком).
• Instaforex.com — официальный сайт дилинговой компании ИнстаФорекс (работает в России с 2007 года).